Refinancing Readiness

RRC – Refinancing Readiness Check

Dokumentation strukturieren. Risiken identifizieren. Refinanzierung sichern.

Der Refinancing Readiness Check bereitet Bestandsimmobilien und ihre Dokumentation systematisch auf den Refinanzierungsprozess vor. Wir validieren alle relevanten Technik-, ESG- und Risikodaten und transformieren Ihr Portfolio vom potenziellen Risiko zum bankfähigen, refinanzierungsfähigen Asset.

RRC-Beratung anfragen

Warum Sie einen Refinancing Readiness Check brauchen

Refinanzierungen scheitern selten am Zins – sie scheitern an fehlender Dokumentation, ungelösten ESG-Risiken und unvollständigen technischen Nachweisen. Wer erst im Bankgespräch merkt, dass Unterlagen fehlen oder Taxonomie-Anforderungen nicht erfüllt sind, verliert Verhandlungsmacht und Konditionen.

„Ihr größtes Refinanzierungsrisiko ist nicht der Zins – sondern die EU-Taxonomie."

Dokumentationslücken blockieren den Prozess

Banken und Finanzierer verlangen vollständige, aktuelle Dokumentation. Fehlende Gutachten, abgelaufene Prüffristen oder unvollständige Mietverträge verzögern die Refinanzierung oder verhindern sie ganz.

ESG-Exposition gefährdet Konditionen

Ohne Taxonomie-Alignment, CRREM-Pfadkompatibilität und nachgewiesene ESG-Strategie drohen höhere Risikoaufschläge – oder die Bank stuft das Objekt als nicht refinanzierungsfähig ein.

Brown Discount statt Werterhalt

Immobilien ohne dokumentierte Nachhaltigkeitsstrategie verlieren an Marktwert. Der Brown Discount ist keine theoretische Größe mehr – er zeigt sich bereits in niedrigeren Beleihungswerten und schlechteren Konditionen.

Keine Zeit für Nacharbeiten im laufenden Prozess

Wenn die Refinanzierung in 12–24 Monaten ansteht, ist es zu spät, um erst dann Dokumentation aufzubauen, Sanierungsmaßnahmen zu planen oder ESG-Daten zu erheben. Der RRC startet rechtzeitig.

Was der RRC leistet

Der Refinancing Readiness Check kombiniert technische Substanzbewertung, ESG-Analyse und Dokumentations-Audit zu einem prüffesten Gesamtpaket – zugeschnitten auf die Anforderungen von Banken und Finanzierern.

Technische Refinanzierungsanalyse

Prüfung der technischen Substanz, Identifikation von Sanierungsbedarfen und Bewertung des Instandhaltungsrückstaus – fokussiert auf refinanzierungsrelevante Risiken. Ergebnis: Quantifizierter CAPEX-Bedarf mit Dringlichkeitsstufen.

ESG-Readiness-Assessment

Bewertung der ESG-Konformität mit Fokus auf Taxonomie-Alignment und CRREM-Pfadkompatibilität. Entwicklung konkreter Optimierungsstrategien, die sich direkt auf Finanzierungskonditionen auswirken.

Dokumentations-Audit

Systematische Prüfung und Vervollständigung aller refinanzierungsrelevanten Unterlagen: Gutachten, Mietverträge, Baugenehmigungen, Energieausweise, Wartungsnachweise, Versicherungspolicen. Lücken werden identifiziert und geschlossen.

Refinanzierungsberatung

Strategische Positionierung Ihrer Immobilie im Refinanzierungsprozess: Welche Maßnahmen verbessern die Konditionen? Welche Dokumentation erwartet die Bank? Wie vermeiden Sie den Brown Discount?

Unsere Methodik – Von Stranded Asset zu Eligible Asset

Unsere strukturierte 5-Stufen-Roadmap führt Ihr Portfolio vom Risiko-Status zur Refinanzierungsfähigkeit – inklusive konkreter Hebel wie Fördermittel und Green-Lease-Integration.

01

ESG- & Taxonomie-Bewertung

Durchführung der ESG- und Taxonomie-Bewertung mit CRREM-Pfadanalysen. Identifikation von Stranding-Risiken, Taxonomie-Gaps und konkreten Handlungsbedarfen. Ergebnis: Klares Bild, wo Ihr Portfolio heute steht.

02

CAPEX-Roadmap

Entwicklung realistischer Investitionspläne mit zeitlicher und finanzieller Planung aller notwendigen Maßnahmen – differenziert nach Sofortbedarf, mittelfristigen und langfristigen Maßnahmen. Priorisiert nach Wirkung auf Refinanzierungsfähigkeit.

03

Fördermittel-Identifikation

Systematische Erfassung aller verfügbaren Förderprogramme (KfW, BAFA, Landesförderung, EU-Mittel) zur Reduzierung der Investitionskosten. Berechnung des Netto-CAPEX nach Förderung.

04

Green-Lease-Integration

Einbindung von Mietern durch Green-Lease-Klauseln zur gemeinsamen Erreichung der ESG-Ziele. Kostenverteilung zwischen Eigentümer und Mieter strukturieren. Hebel für OPEX-Reduktion und Mieter-Buy-in schaffen.

05

Bank-Kommunikation & Dossier

Professionelle Aufbereitung aller Ergebnisse zu einem prüffesten Refinanzierungsdossier. Strukturiert nach den Anforderungen deutscher Banken und institutioneller Finanzierer. Inklusive Executive Summary für Kreditentscheider.

Ihre Deliverables

Der RRC liefert ein vollständiges Dossier – strukturiert für maximale Verhandlungsmacht im Refinanzierungsprozess.

RRC-Gesamtbericht

Zusammenfassendes Dokument mit Substanzbewertung, ESG-Status, Dokumentationsstatus und Handlungsempfehlungen. Bankfähig, prüffest, entscheidungsreif.

Dokumentations-Checkliste

Vollständige Übersicht aller refinanzierungsrelevanten Unterlagen mit Status (vorhanden / fehlend / veraltet) und Handlungsbedarf. Direkt nutzbar als Arbeitsliste.

CAPEX-Roadmap mit Fördermatrix

Priorisierter Investitionsplan mit Brutto- und Netto-CAPEX (nach Fördermitteln). Zeitlich gestaffelt nach Dringlichkeit und Wirkung auf Refinanzierungsfähigkeit.

ESG-Readiness-Scorecard

Bewertung des Portfolios nach Taxonomie-Alignment, CRREM-Kompatibilität und Green-Loan-Eligibility. Auf einen Blick: Wo steht das Objekt, was fehlt zur Eligible-Einstufung.

Green-Lease-Empfehlung

Konkrete Vorschläge für Mietvertragsklauseln und Kostenverteilungsmodelle zur gemeinsamen ESG-Zielerreichung.

Refinanzierungsdossier für Banken

Executive Summary + vollständige Dokumentation – formatiert nach den Anforderungen institutioneller Kreditgeber. Inklusive Risikobewertung, Maßnahmenplan und prognostizierter Wertsicherung.

Wann brauchen Sie den RRC?

Der Refinancing Readiness Check setzt an, bevor es eng wird – idealerweise 12–24 Monate vor der geplanten Refinanzierung.

Refinanzierung in 12–24 Monaten

Rechtzeitig vorbereiten statt unter Zeitdruck nacharbeiten

Dokumentationslücken schließen, ESG-Maßnahmen einleiten und Bankdossier aufbauen – bevor der Refinanzierungsprozess startet.

Stranding-Risiko identifiziert

Vom Stranded Asset zum Eligible Asset

CRREM-Analyse zeigt Stranding-Risiko? Der RRC liefert den konkreten Fahrplan: Welche Maßnahmen, welche Kosten, welcher Zeitrahmen bis zur Taxonomie-Kompatibilität.

Brown Discount vermeiden

Werterhalt durch nachgewiesene Zukunftsfähigkeit

Dokumentierte ESG-Strategie und Sanierungsroadmap schützen vor Abwertung und sichern bessere Finanzierungskonditionen.

Portfoliobereinigung

Systematisches Screening des Gesamtbestands

Welche Objekte sind refinanzierungsfähig? Wo besteht Handlungsbedarf? Priorisierung nach Dringlichkeit, Volumen und Risiko.

Bank verlangt Nachweise

Proaktiv liefern statt reaktiv nachbessern

Banken fordern zunehmend ESG-Daten, technische Gutachten und Nachhaltigkeitsstrategien. Der RRC liefert alles in einem Paket.

Ihre Refinanzierung. Unser Check. Ihr Vorsprung.

Ob Einzelobjekt oder Portfolio – wir machen Ihre Immobilie refinanzierungsfähig. Dokumentation, Technik, ESG – prüffest, bankfähig, quantifiziert.